Банки РФ ужесточили контроль за переводами между счетами клиентов
Российские банки все чаще блокируют операции клиентов не только при подозрении на мошенничество, но и при переводах между собственными счетами или нестандартных поступлениях. Эта практика связана с ужесточением контроля в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и внедрением автоматизированных систем проверки финансовых операций.
Как пояснила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина, подозрения у банков могут вызвать частые переводы между счетами одного клиента, дробление крупных сумм на мелкие транзакции или резкое снятие средств после длительного накопления. В таких случаях карта временно блокируется, а переводы приостанавливаются до выяснения обстоятельств. Сотрудники кредитных организаций проверяют документы и уточняют, что операции совершены лично владельцем счета в соответствии с требованиями законодательства.
Для снижения риска блокировки эксперты советуют избегать дробления крупных переводов на множество мелких, не проводить анонимные операции и четко указывать назначение платежа. Крупные суммы лучше согласовывать с банком заранее, сообщив о цели перевода. Также частые движения средств на накопительных счетах могут привлечь внимание службы безопасности. Бочкина рекомендует поддерживать стабильный остаток и использовать вклад как «копилку», а не расчетный счет, чтобы сохранить начисленные проценты и не вызывать вопросов у банковских алгоритмов.