С 1 июля 2025 года в России вводятся дополнительные меры контроля за банковскими операциями. Ужесточаются правила проверки переводов между картами и снятия крупных сумм наличными. Важно понимать: это не новый налог на переводы, а дополнительные меры безопасности для борьбы с мошенничеством.
Основные изменения в банковских операциях 
Банки теперь обязаны тщательнее проверять подозрительные операции, особенно при снятии наличных. Если клиент пытается снять более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат без дополнительного подтверждения, доступ к средствам могут временно заблокировать на 48 часов. Также появилась возможность назначить доверенное лицо для подтверждения переводов. Все звонки от банков и государственных органов теперь будут иметь специальную маркировку, а нежелательные рекламные звонки запрещены без согласия абонента.
Когда переводы облагаются налогом
Налог на доходы (НДФЛ) взимается только в случаях, когда перевод является оплатой за товары, услуги или аренду — например, при продаже автомобиля или сдаче жилья внаем. Обычные переводы между физическими лицами (родственникам, друзьям, коллегам) не подлежат налогообложению. Если вы переводите деньги в рамках семейных или дружеских отношений, беспокоиться о налогах не нужно.
Как безопасно совершать переводы
Рекомендуется сохранять документы, подтверждающие назначение перевода:

• Расписки о займе
• Договоры дарения
• Чеки и другие платежные документы
  Эти документы могут понадобиться, если налоговые органы запросят пояснения. Не стоит бояться указывать в комментариях к переводу такие формулировки, как «подарок» или «возврат долга» — они не влияют на налогообложение. Главное, чтобы операции не выглядели как регулярный доход.
  Ответственность за нарушения 
  За неуплату НДФЛ с полученных доходов предусмотрен штраф до 40% от неуплаченной суммы. В случаях, когда налоговые органы докажут, что переводы фактически являлись скрытой оплатой услуг, возможна даже уголовная ответственность.
  С 1 июля банки усилят контроль за:
  Переводами от юридических лиц физическим лицам
  Снятием наличных свыше 3 миллионов рублей
  Чтобы избежать проблем, рекомендуется:
  Проверять законность всех операций
  Хранить финансовые документы
  Своевременно декларировать доходы
  Эти простые меры помогут защититься от претензий со стороны налоговых органов и банковских учреждений.

Поделиться ссылкой: