Когда налоговая может заинтересоваться переводами на карту?
Движение средств на карте само по себе не облагается налогом. Но Федеральная налоговая служба (ФНС) может обратить внимание, если поступления выглядят как доход от деятельности.
Если переводы регулярные, одинаковые и похожи на оплату услуг, ФНС может доначислить налог с штрафами.
На что обращает внимание налоговая:
🔹 регулярность и массовость поступлений;
🔹 одинаковые суммы;
🔹 переводы от разных лиц;
🔹 отсутствие явного назначения платежа.
Как защититься от претензий ФНС:
✅ фиксировать назначение платежей;
✅ оформлять расписки и договоры;
✅ сохранять переписки, подтверждающие природу перевода;
✅ использовать официальный режим — например, самозанятость.
Если налоговая запросит пояснения и выписки, а доказать, что деньги не связаны с коммерческой деятельностью, не удастся, налог будет доначислен с пенями и штрафами.